外貿貨款賬戶被凍結怎么辦？

2023 年 11 月，上百名匯款被凍結受害者前往中國駐新加坡大使館求助，涉及金額超 1284 萬人民幣。

2023 年下半年，義烏眾多商戶卡被凍結。截至 2024 年 3 月，已有 300 余家商戶涉及其中，金額高達 1.5 億。

2024 年 5 月報，某公司因國外客戶匯入的貨款有涉案嫌疑，其常用賬戶被外省公安局先后 8 次連續凍結超 3 年

2023年10月報，廣東某地的一家外貿企業負責人，國外客戶用其個人賬戶收取貨款，銀行賬戶被廣東本地的一家公安機關所凍結，前后處理兩年時間均未果

深入探究賬戶被凍結的根源：

詐騙風險：部分不法客戶通過欺詐手段誘導受害者將貨款或部分貨款轉移至外貿方，用于商品采購或代付等操作。一旦受害者察覺并報警立案，收款方賬號便會迅速被凍結。若涉及金額龐大，外貿從業者還可能卷入刑事糾紛。

洗錢隱患：許多客戶因無法通過正規渠道收付美金，轉而尋求地下錢莊或委托換匯方式來處理資金。這些游離于銀行監管之外的資金運作，成為國家嚴厲打擊的重點目標。一旦外貿從業者卷入此類非法資金交易，賬戶資金解凍難度極大，甚至可能面臨法律風險。

如何規避？

要求客戶使用自身銀行賬戶進行匯款，確保資金來源清晰、合法且可追溯。

遇到委托付款時，溝通并客戶背調，審查被委托方的付款資質，包括公司名稱、聯系方式、注冊地址、官方網址等詳細信息，確保不存在任何潛在風險。

若收到來源不明的貨款，立即聯系客戶核實情況，核對確認付款的真實性。

盡量避免為客戶進行代收款和代付款操作。

若已被凍結

保證日常業務往來合法合規，便有解決問題的基礎。

迅速與開戶銀行聯系，了解凍結機構及具體原因，并根據要求準備資料申請解凍，若有需要主動配合警方進行詢問筆錄。

若對處理流程感到無從下手，可以咨詢相關律師、有過相關經歷的人員，也可向警方及相關平臺尋求幫助

提交相關材料和履行手續后，不定期向相關部門詢問處理進展，主動跟進情況。

立即制定應急方案，例如調整資金預算、拓展臨時資金渠道、與供應商和客戶協商付款周期等，緩解賬戶凍結對正常經營和生活造成的壓力。